Investir ainda pode ser um tabu para muitas pessoas mas é um cenário em transição dentro do país. Segundo a Anbima, cerca de 59 milhões de brasileiros (37% da população) investem em produtos financeiros.
A construção de uma carteira de investimentos demanda conhecimento e quando se tem uma instituição financeira próxima, que auxilia com clareza, os resultados são amplificados.
Alexandre e Lilian Suguieda são exemplos de como esse atendimento próximo e consultivo são diferenciais para abrir novos horizontes e oportunidades de crescimento em produtos financeiros. Donos da empresa Flora Suguieda, localizada em Mogi das Cruzes/SP, associaram-se à Sicredi Progresso PR/SP há seis anos, mas há 45 estão no ramo de flores.
“Quando meu avô adquiriu a propriedade, toda a cultura era de legumes e verduras, mas não tinham muito resultado. Com isso, mudaram para o cultivo de flores e meu pai e tio seguiram no ramo desde então. Hoje, estou exclusivamente responsável pelas vendas da produção do sítio e quem continua cultivando são eles e alguns parceiros”, conta Alexandre que comercializa os vasos como atacadista.
O casal já conhecia a Cooperativa muito antes de se associarem. “Meus clientes do Sul me pagavam com cheques do Sicredi. Aos poucos fui conhecendo e confiando mais. Depois, em 2019, logo que abrimos um ponto de venda fomos convidados pela gerente a abrir a conta e aí tudo começou”, afirma Alexandre e, a esposa Lilian, complementa “é um atendimento que abraça, fez a gente gostar muito e indicar para outras pessoas.”
O futuro com investimentos
Os negócios iam bem, porém, os associados estavam com planos de investir sem saber muito bem por onde começar. “Estávamos começando a estudar porque não sabíamos como e no que investir, o que fazer ou não. Já tínhamos um bom relacionamento com a Cooperativa e sabíamos que havia o atendimento consultivo do assessor. Conversamos muito, gostamos da transparência e das indicações e começamos a investir”, conta Alexandre.
A ideia do casal era manter a empresa sólida, injetar mais recursos e aplicar para poder gerar rentabilidade e organizar uma aposentadoria futura. “Hoje, temos uma boa diversificação de carteira. As indicações são de acordo com nosso perfil e isso nos dá mais segurança e clareza. Conversamos com frequência e estamos sempre de olho em novas oportunidades”, lembra Lilian.
O Assessor de Negócios da Sicredi Progresso e consultor do casal, Humberto Cavalcanti, ressalta que quando o assunto é investimento é preciso boa orientação. “A cultura de investimentos não é tão ampla no país, por isso, as pessoas acabam errando quando falta essa assessoria. No Sicredi, levamos em conta o contexto familiar, o patrimônio, os objetivos, perfil, recursos disponíveis e, assim, as recomendações se tornam assertivas e personalizadas. Não há cobrança por esse atendimento consultivo e nem por cuidar da carteira e do patrimônio, isso é relacionamento”, enfatiza.
Para o casal associado, o modelo de negócio cooperativista é um atrativo. “Só temos a agradecer pois sempre foram oferecidos bons produtos e consultorias. Acreditamos que a Cooperativa nos apoia a crescer e faz toda a diferença. Com esse apoio e união vamos expandido juntos. E, em investimentos, temos uma carteira bem diversificada atualmente. O que queremos é garantir a nossa aposentadoria com uma carteira forte”, revelam os associados.
Em um comparativo, os associados tiveram um aumento de 300% no volume financeiro investido entre 2022 e 2025.
Além disso, o casal associado também organizou-se por meio da consultoria com Reserva de Emergência de valor ideal e aplicado no produto mais correto; Diversificação de prazos e classes de ativos, garantindo exposição a prazos; Taxas e indexadores distintos, mas mantendo a segurança da renda fixa; Planejamento Sucessório via previdência e Consórcio para aquisição planejada e programa de bens. “Quero permanecer muitos anos ainda dentro do Sicredi”, finaliza a associada.
Fonte: Sicredi com adaptações da MundoCoop
